Due Diligence
Checks, verifications and risk management before buying.
Controllo Sanzioni e PEP
Il controllo sanzioni e PEP è una procedura di 'due diligence' obbligatoria nell'ambito delle normative Anti-Money Laundering (AML). Consiste nel verificare che un acquirente o venditore non figuri in liste restrittive internazionali (come quelle OFAC o ONU) e non sia una Persona Politicamente Esposta (PEP), riducendo il rischio di coinvolgimento in attività illecite, frodi o finanziamento del terrorismo durante una transazione immobiliare.
Due Diligence Immobiliare in Georgia
La due diligence immobiliare in Georgia è il processo di indagine legale, tecnica e fiscale condotto prima dell'acquisto di una proprietà. Include la verifica della proprietà presso il Registro Pubblico (NAPR), l'assenza di gravami, la conformità urbanistica e l'analisi degli obblighi fiscali, come l'IVA del 18% sui nuovi immobili, per garantire una transazione sicura e valida ai fini della residenza.
Ispezione del Registro Immobiliare (Title Search)
Un'ispezione del registro immobiliare in Georgia è il processo di consultazione della banca dati pubblica gestita dalla National Agency of Public Registry (NAPR). Tale procedura permette di verificare l'identità del proprietario legale, i confini catastali e l'eventuale presenza di gravami, ipoteche, sequestri o diritti di terzi che gravano sull'immobile prima di procedere all'acquisto.
Perizia strutturale
Una perizia strutturale è un'ispezione tecnica approfondita condotta da un ingegnere qualificato per valutare l'integrità e la stabilità di un edificio. In Georgia, tale esame analizza le fondamenta, i muri portanti e la qualità del calcestruzzo, garantendo che l'immobile rispetti gli standard di sicurezza nazionali, inclusi quelli antisismici, prima di procedere all'acquisto o alla ristrutturazione.
Valutazione Ambientale
In Georgia, la valutazione ambientale è il processo di analisi dei rischi ecologici e geologici associati a un terreno o a un immobile. Include lo studio della stabilità del suolo, la presenza di contaminanti e il rispetto delle normative locali sulla gestione delle risorse. È un passaggio critico della due diligence, specialmente per terreni agricoli o aree montuose soggette a frane o erosione.
Valutazione del Rischio di Investimento Immobiliare in Georgia
La valutazione del rischio di investimento immobiliare in Georgia è un processo di due diligence volto ad analizzare i fattori legali, fiscali e di mercato che possono influenzare la sicurezza e la redditività di un acquisto. Include la verifica dei titoli di proprietà presso il NAPR, l'analisi dell'IVA al 18% sugli edifici di nuova costruzione e il rispetto della soglia minima di 150.000 USD per l'ottenimento della residenza statale.
Valutazione Immobiliare in Georgia
La valutazione immobiliare in Georgia è il processo tecnico-estimativo volto a determinare il valore di mercato (Market Value) di una proprietà. È obbligatoria per ottenere la residenza per investimento (soglia 150.000 USD), per l'accensione di mutui bancari e per la registrazione di determinate transazioni aziendali. Deve essere redatta da un perito accreditato dal GAC (Georgian Accreditation Center) seguendo gli standard internazionali IVS.
Verifica dei raccordi alle utenze
La verifica dei raccordi alle utenze è una fase della due diligence tecnica in cui l'acquirente accerta che l'immobile sia effettivamente connesso alla rete elettrica, idrica, fognaria e del gas. In Georgia, questo processo è cruciale per le proprietà acquistate allo stato 'White Frame', poiché la presenza delle condutture non garantisce l'attivazione dei contatori o il pagamento degli oneri di connessione da parte del costruttore.
Verifica del Gravame (Encumbrance Check)
Il controllo dei gravami è il processo di verifica legale effettuato presso il registro pubblico (NAPR) in Georgia per accertare che un immobile sia libero da ipoteche, pignoramenti, controversie legali o restrizioni amministrative. Questo passaggio è fondamentale nella fase di pre-acquisto per garantire che il titolo di proprietà sia trasferibile e non gravato da debiti fiscali o pretese di terzi.
Verifica del permesso di costruire
La verifica del permesso di costruire in Georgia è il processo di audit legale e tecnico volto a confermare che un progetto immobiliare abbia ricevuto l'approvazione ufficiale dal Servizio di Architettura municipale (TAS). Questa procedura assicura che il costruttore sia autorizzato a procedere con le fasi specifiche del lavoro e che l'edificio rispetti le normative urbanistiche locali, prevenendo sospensioni dei lavori o demolizioni coatte.
Verifica del Venditore
La verifica del venditore consiste nel processo di due diligence legale volto a confermare l'identità del proprietario, la validità del titolo di proprietà e l'assenza di gravami su un immobile in Georgia. Questa procedura include il controllo del numero di identificazione dell'immobile presso la National Agency of Public Registry (NAPR) e la validità dei poteri di rappresentanza in caso di vendita tramite delega (PoA).
Verifica della solvibilità del costruttore
La verifica della solvibilità del costruttore è un processo di diligenza finanziaria volto a valutare la solidità di un promotore immobiliare. In Georgia, questo controllo è cruciale per i progetti 'off-plan', poiché garantisce che l'azienda disponga dei capitali o delle linee di credito necessarie per completare l'opera secondo i termini contrattuali, riducendo il rischio di fallimento o ritardi.