Sanctiecontrole

Een sanctiecontrole (of sanctions-check) in de Georgische vastgoedmarkt is een verplicht compliance-proces waarbij de identiteit van kopers, verkopers en de herkomst van financiële middelen worden gecontroleerd aan de hand van internationale en nationale sanctielijsten. Door de strategische ligging van Georgië en de actieve internationale vastgoedmarkt hanteren Georgische financiële instellingen en juridische adviseurs zeer strenge normen. Dit is essentieel om te voorkomen dat personen, entiteiten of kapitaalstromen die onder internationale sancties vallen — zoals die van de Europese Unie, de Verenigde Staten (OFAC) en het Verenigd Koninkrijk — toegang krijgen tot de lokale markt.

Georgische commerciële banken spelen een centrale rol in dit proces. Om hun correspondentbankrelaties met westerse financiële instellingen te behouden en toegang te houden tot internationale betalingen in USD en EUR, voeren zij grondige screenings uit bij elke transactie. Wanneer u vastgoed koopt in steden zoals Tbilisi of Batoemi, moet elke betaling die via het bankensysteem verloopt door de compliance-afdeling worden goedgekeurd. Kopers moeten transparant aantonen dat hun geld niet afkomstig is van gesanctioneerde banken of illegale bronnen. Het niet doorstaan van een sanctiecontrole kan leiden tot het bevriezen van betalingen, aanzienlijke vertragingen of het annuleren van de overdracht in het openbaar register.

Voor beleggers die nieuwbouwwoningen kopen rechtstreeks van projectontwikkelaars is dit proces eveneens van groot belang. Bij de aanschaf van een nieuwbouwwoning is het belangrijk om te weten dat de 18% btw altijd is inbegrepen in de ontwikkelaarsprijs op nieuwbouw. Ondanks dat deze prijs inclusief btw transparant is vastgesteld, moeten de betalingen aan de ontwikkelaar via goedgekeurde bankkanalen worden overgemaakt, waarbij de sanctiecontrole volledig wordt toegepast op het totale transactiebedrag.

Ook bij het aanvragen van een verblijfsvergunning op basis van vastgoedinvesteringen speelt de sanctiecontrole een sleutelrol. Georgië hanteert een drempel van $150.000 USD voor het verkrijgen van een verblijfsvergunning via investeringen in onroerend goed. Om voor deze vergunning in aanmerking te komen, moet de gehele investeringssom aantoonbaar via legale en goedgekeurde bancaire transacties zijn overgemaakt. Een vlekkeloze sanctiecontrole is dus een directe voorwaarde voor het succesvol afronden van de vastgoedaankoop en de daaropvolgende verblijfsaanvraag.

Tot slot heeft compliance invloed op de financieringsmogelijkheden voor buitenlandse kopers. Hoewel het mogelijk is om een lokale hypotheek aan te vragen, vereist een Georgische bankfinanciering doorgaans een eigen inbreng van 30-40% bij rentepercentages van 10-14%. Voordat een bank een dergelijke lening verstrekt of een aanbetaling accepteert, voeren zij een uitgebreide sanctiecontrole uit op de aanvrager en het ingebrachte kapitaal. Het is daarom sterk aan te raden om vóór de ondertekening van een overeenkomst alle documenten met betrekking tot de herkomst van het vermogen zorgvuldig voor te bereiden.